专业操作破解客户理财难题

2019-12-25 14:48 | 来源:未知

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马姗姗是国内较早的一批 CFP 持证人。从业 10 年来,她用自己的专业分析,为数以千计的客户解决了理财难题,这也为她带来了事业上的成就感。

江苏快3计划软件全能版 刘先生的子女近期要移民。因不想给子女造成负担,刘先生打算提前规划养老的事。此前,刘先生曾向马姗姗透露过自己对保险类产品的购买意愿。鉴于刘先生的年龄,已不能参加纯保障类的保险产品,于是马姗姗便为他配置了中信保诚「金裕稳盈」两全保险(分红型),该产品为 3 年缴 5 年取的期缴保险。采用期缴的形式能够让刘先生充分发挥资金的时间价值,利于其更好地进行下一步的投资理财规划。马姗姗还建议他拉长缴费期,以发挥保险的杠杆意义。

及时止损 正确的时间做正确的事

十多年来,马姗姗在工作中始终树立客户第一的思想,把客户的事情当作自己的事情办,急客户之所急,想客户之所想。为了避免客户财产受损,她会定期为客户做理财产品鉴诊,帮助他们处理相应问题。

客户李先生曾为刚出生不久的孩子购买了某公司的保险产品。因没有对相关产品作深入了解,导致出现了可能无法正常赔付的情况。马姗姗凭借职业本能,立刻帮他做了保险鉴诊,让他及时在犹豫期内办理退保转投,从而及时避免了财产上的损失。

江苏快3计划软件全能版 马姗姗表示,只有真正做到 " 以客户为中心 ",在细节处体现对客户的尊重与服务,才能与客户建立互相尊重、互相理解的和谐关系,才能更好的把握客户的需求和动态。最终为客户提供差异化、个性化、精细化的财富规划和理财建议,让客户放心、安心、舒心。